Финансовый рынок

Финансовые рынки – это тот тип рынков, которые обеспечивают путь для продажи и покупки активов, таких как облигации, акции, иностранная валюта и деривативы. Зачастую их называют разными именами, начиная с «Уолл-стрит» и заканчивая «рынком капитала», но все они по-прежнему означают одно и то же. Проще говоря, предприятия и инвесторы могут зайти на финансовые рынки, чтобы увеличить деньги для развития своего бизнеса.

Чтобы сформулировать это более четко, представим себе банк, в котором человек ведет сберегательный счет. Банк может использовать свои деньги и деньги других вкладчиков для предоставления ссуд другим лицам и организациям и взимать процентную плату.

Сами вкладчики также зарабатывают и видят, что их деньги растут за счет процентов, которые выплачиваются ему. Таким образом, банк служит финансовым рынком, который приносит пользу как вкладчикам, так и должникам. Вроде бы все понятно, правда? Если нет, мы предлогаем вам пройти обучение Форекс. Но на самом деле видов рынка не мало, каждый их них выполняет свои функции и имеет своих посредников. В этом материале мы расскажем о них более детально .

Суть мирового финансового рынка

Мировой финансовый рынок — это сочетание рынков различных стран, который обеспечивает направление, накопление и перераспределение финансовых  капиталов между субъектами рынка через финансовые учреждения с единственной целью — достичь нормальное соотношение между предложением и спросом на капитал.

Мировая финансовая система тесно взаимосвязана. Эта взаимосвязанность увеличивает ее сложность и необходимость международной гармонизации регулирования. Например, если банки США подвергаются более жесткому регулированию, то банки других стран могут иметь стимулы в своей деятельности для миграции в юрисдикции с менее строгим регулированием.

Компании используют глобальные финансовые рынки для привлечения капитала. Глубина и ликвидность мировых финансовых рынков помогает компаниям снизить капитальные затраты, улучшить доступ к финансированию, больше инвестировать и расти.

Типы финансовых рынков

Финансовых рынков много, в каждой стране есть хотя бы один, но все они различаются по масштабу. Некоторые из них небольшие, в то время как другие известны во всем мире, например, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE), BSE (Бомбейская фондовая биржа), NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа) и т. д., которые ежедневно торгуют триллионами долларов. Рассмотрим некоторые типы финансовых рынков.

Фондовый рынок

Фондовый рынок торгует долями собственности публичных компаний. Каждая акция имеет свою цену, и инвесторы зарабатывают на акциях. Купить акции легко. Реальная проблема заключается в выборе правильных акций, которые принесут деньги инвестору.

Есть несколько индексов, которые инвесторы могут использовать для мониторинга работы фондового рынка, например, Dow Jones Industrial Average (DJIA) и S & P 500. Когда акции покупаются по более низкой цене и продаются по более высокой цене, инвестор зарабатывает на продаже.

Рынок облигаций

Рынок облигаций предлагает компаниям и правительству возможности получить деньги для финансирования проекта или инвестиций. На рынке облигаций инвесторы покупают облигации у компании, и компания возвращает сумму облигаций в течение согласованного периода плюс проценты.

Товарный рынок

На товарном рынке трейдеры и инвесторы покупают и продают природные ресурсы или товары, такие как кукуруза, нефть, мясо и золото. Для таких ресурсов создается специфический рынок, потому что их цена непредсказуема. Существует товарный фьючерсный рынок, на котором цена товаров, которые должны быть доставлены в определенное время в будущем, уже определена и зафиксирована на сегодня.

Срочный рынок

Такой рынок включает деривативы или контракты, стоимость которых основана на рыночной стоимости торгуемого актива. Фьючерсы, упомянутые выше на товарном рынке, являются примером производного инструмента.

Функции рынков

Нельзя недооценивать роль финансовых рынков в успехе и силе экономики. Рассмотрим  четыре важные функции финансовых рынков

1. Вносит сбережения в более продуктивное использование

Как упоминалось в примере выше, сберегательный счет, на котором есть деньги, не должен просто позволять этим деньгам храниться в хранилище. Таким образом, финансовые рынки, такие как банки, открывают его для частных лиц и компаний, которые нуждаются в частном займе или бизнес-займе.

2. Определяет цену ценных бумаг

Инвесторы стремятся получить прибыль от своих ценных бумаг. Однако в отличие от товаров и услуг, цена которых определяется законом спроса и предложения, цены на ценные бумаги определяются финансовыми рынками.

3. Делает финансовые активы ликвидными

Покупатели и продавцы могут решить торговать своими ценными бумагами в любое время. Они могут использовать финансовые рынки для продажи своих ценных бумаг или делать инвестиции по своему усмотрению.

4. Снижает стоимость транзакций

На финансовых рынках различные виды информации о ценных бумагах могут быть получены без необходимости тратить.

 Финансовые посредники

Финансовые рынки обслуживаются финансовыми посредниками, то есть это организациями, которые действует как связующее звено между инвестором и заемщиком для достижения финансовых целей обеих сторон. Их можно рассматривать как субъекты предпринимательской деятельности, которые принимают депозиты от вкладчиков или инвесторов (кредиторов), позволяя им получать низкие проценты на их сумму. Кроме того, эти организации ссужают эту сумму частным лицам и фирмам (заемщикам) под сравнительно высокий процент, чтобы сделать свою маржу.

Двумя важными ролями финансового посредника в экономике являются создание фондов и управление платежной системой.

Типы финансовых посредников

Существует несколько финансовых посредников, созданных для удовлетворения различных целей и задач клиентов или членов или кредиторов и заемщиков.

Банки

Центральные и коммерческие банки являются наиболее известными финансовыми посредниками, которые упрощают процесс кредитования и заимствования, а также предоставляют различные другие услуги своим клиентам в больших масштабах.

Кредитные союзы

Это кооперативные финансовые единицы, которые облегчают кредитование и заимствование средств для оказания финансовой помощи своим членам.

Небанковские финансовые компании

NBFC — это финансовая компания, занимающаяся такими видами деятельности, как предоставление кредитов своим клиентам под очень высокий процент.

Фондовые биржи

Фондовая биржа способствует торговле ценными бумагами и акциями, и в каждой торговой деятельности она взимает комиссионные с каждой стороны, которая является ее прибылью.

Взаимный фонд Компаний

Этот фонд является организацией — клубом, в состав которого входят различных инвесторы. Последние имеют идентичные инвестиционные цели и риск-способности. Средства совместно инвестируются в ценные бумаги, облигации и другие объекты, чтобы обеспечить прирост капитала в долгосрочной перспективе.

Страховые компании

Эти компании предоставляют страховые полисы физическим и юридическим лицам, чтобы обезопасить их от несчастных случаев, смерти, риска, неопределенности и дефолта. Для этой цели они принимают депозиты в форме премий, которые объединяются в прибыльные инвестиции.

Финансовые консультанты или брокеры

Инвестиционные брокеры также собирают средства от различных инвесторов, чтобы инвестировать их в ценные бумаги, облигации, акции и т. д. Финансовые консультанты предоставляют рекомендации и экспертные заключения.

Инвестиционные банкиры

Они специализируются на таких услугах, как первичное публичное размещение акций (IPO), другие предложения акций, доказательство слияний и поглощений, брокерские услуги институциональных клиентов, погашение долгов и т. д. в результате постоянного посредничества между инвестором или общественностью и компанией, выпускающие ценные бумаги.

Компании по условному депонированию

Это третье лицо, выступающее в качестве посредника и отвечающее за выполнение всех условий на момент предоставления займа одной стороной для другой (ипотека, недвижимость).

Пенсионные фонды

Государственные учреждения создают пенсионный фонд. Определенная сумма вычитается из зарплаты сотрудников каждый месяц. Эта собранная сумма затем инвестируется в различные схемы для получения прибыли. Фонд инвестора возвращается с процентами после их выхода на пенсию.

Строительные общества

Эти финансовые посредники похожи на кредитные союзы, владеют и способствуют ипотечным кредитам и депозитам до востребования своих членов.

Схемы коллективного инвестирования

В рамках этой схемы различные инвесторы, имеющие общую инвестиционную цель, собираются вместе, чтобы объединить свои средства и коллективно инвестировать эту сумму в выгодный вариант инвестирования. Позже они распределяют интерес между собой согласно соглашению.

Вместо заключения

Финансовые рынки делают возможными многие вещи, включая следующие:

·   Финансовые рынки предоставляют место, где все участники, независимо от их размера, получат справедливое и надлежащее обращение.

·   Они предоставляют частным лицам, компаниям и государственным организациям доступ к капиталу.

·   Они играют важную для экономики роль и выполняют следующие основные функции: определение цен, ликвидности, эффективность, заимствование и кредитование, данные о движении средств и разделение риска·   Финансовые рынки помогают снизить уровень безработицы из-за множества возможностей трудоустройства.