Платина как торговый актив

Одним из популярных и выгодных видов пассивного заработка являются вложения в такой актив как драгметаллы. Большая часть вкладчиков отдают предпочтение серебру и золоту как твердым активам. О таком металле как платина многие даже не задумываются или опасаются, поскольку знают мало об этом торговом активе. Давайте в сегодняшнем обзоре вместе проанализируем особенности инвестиций в платину, правила формирования цены и торговли на рынке.

Вклады в драгоценные металлы, как мы уже разобрались, это пассивный вид заработка. Спонтанные вклады в платину совершать не рекомендуется, специалисты советуют узнать все особенности торгового актива. Статистика и анализ профессионалов утверждают, что популярность платины на рынке только растет. Стоимость платины выше, чем стоимость золота, так что данный драгоценный металл считается наиболее дорогим активом для вкладов.

Золото и серебро в промышленности используют по большей части в качестве создания слитков, монет. А вот платина очень востребована среди ювелирного производства, в промышленности и создании изделий для массового рынка. Уровень спроса на данный металл также зависит от того фактора, что его используют в производстве лазеров, создании медтехники, радиоизделий, компонентов и другого. Платина часто используется в изготовлении ювелирных украшений, которые относят к товарам премиум-класса, элитной продукции. Большинство мировых объемов платины производят в Южно-Африканской Республике (90%) и России (до 10%). И спад в уровне поставки негативно влияет на цены, стоимость актива растет.

Запасы платины в природе неоднородно распределены. Данный торговый актив добывают в ЮАР и в Норильске, РФ. Являясь практически монополистом с 90% запасов мировой платины, Южная Африка диктует цены на рынке. К примеру, в 2012 году сотрудники добывающих месторождений ЮАР организовывали забастовки, и это уменьшило объемы поставок платины из Южной Африки. Но дефицит этого драгоценного металла не спровоцировал сильный ценовой рост, так что после того как удалось нормализовать поставки актива, на рынке начали падать цены на платину. И уже до 2016 года данный торговый актив снизил цену практически в два раза, по сравнению с уровнями за 2012 год. После того как фиксировались проблемы в поставках и снижение потребительского спроса до конца 2016 года, цены увеличились.

Многие мировые валюты часто привязывают к ценам на золото. С платиной дело обстоит иначе. Ее редко используют в инвестициях. Основное применение платины – ювелирное производство, более трети от поставок платины – ювелирная среда. 20% от использования в ювелирной сфере – это китайский рынок.

Около 40% добычи этого драгоценного металла применяют в промышленности. Его изготавливают в создании катализаторов для дизельных авто. Такая популярности среди автопроизводства обусловлена тем, что сейчас ужесточаются нормы экологии, которым должны следовать производители. Автомобильная промышленность обязуется соблюдать определенные нормы на выбросы угарного газа и азота по стандартам Евро 6.

Специалисты ожидали, что благодаря этим нормам повысится цена на платину. При этом, в 2016 году популярность на создание автомобильных катализаторов начала снижаться. Дело в том, что автопроизводители стали все больше интересоваться разработкой электромобилей. К примеру, в период 2018-2020 годов Tesla Motors начали производить в два раза больше электромобилей. Китайский рынок также посматривает в сторону альтернативных автомобилей. Так что, применение платины в автомобильной промышленности остается под вопросом, и это серьезный фактор для снижения цены. 

Около 6% глобальных запасов драгоценного металла приходятся на инвестиции и химическое производство. Область медицины и электронные приборы забирают на себя около 13% запасов платины.

Глобальные платиновые запасы имеют разное распределение. Мощности добывания приходятся, как мы уже говорили, на Южную Африканскую Республику и Российскую Федерацию (Норильск). ЮАР захватывает рынок и формирует цены. При этом, резких движений в цене не было даже в дефицитные времена. В 2016 году наблюдались рекордно низкие цены на платину, особенно в сравнении с кризисным 2012 годом, когда в ЮАР были массовые забастовки работников добывающих предприятий. Когда в 2016-м снизили поставки, цены начали снова расти. Уровень поставок, в свою очередь, упал из-за низкого спроса.

Факторы, которые формируют цену платины

Стоимость платины меняется в зависимости от разных факторов. Давайте проанализируем основные из них:

• Экономическое положение в мире. Если производство останавливается, цена на платину, соответственно, падает. Если падает весь рынок этого драгоценного металла (как, например, в 2008 году в разгар спада на глобальном автопроме), цены будут обваливаться и укрепить их не удастся даже с помощью спада объемов добычи.
• Новости и свежие проекты, обновления в технической и научной областях могут увеличить возможности использования платины, что поднимет объемы спроса, а затем и предложения. Цена также пойдет вверх.
• Платина зависима от палладия. Если повышается стоимость палладия, то и стоимость платины будет идти вверх. И наоборот. Кстати, золото также влияет на цену платины.
• Стоимость нефтяного актива. Спад нефтяных цен провоцирует рост спроса на продажу автомобилей. Спрос на платину в автопромышленности связан с подъемом ее цены.
• Спекуляции на бирже. Влияют на платиновый актив, но незначительно.

Данные факторы влияют на цену платины, и их нужно учитывать при работе с активом на рынке. Если вы добавите платину в свой инвестиционный портфель, необходимо отслеживать новости из указанных сфер. Специалисты советуют инвестировать в платину в долгосрочных перспективах. При этом, всегда стоит диверсифицировать риски, не делая ставки только на платину. В 2008 году были достигнуты минимумы по цене. При этом, на рынке не было панических настроений и массовых продаж ювелирных изделий или платиновых слитков. 

Рассмотрим примерные цены на платину. Забастовки в ЮАР спровоцировали спад поставок платинового сырья. Но ожидаемый всплеск цены не произошел из-за поставок драгоценного металла из вторичных рынков (перерабатывая утилизированные автомобильные катализаторы). Уровень поставок из Южной Африканской Республики опять поднялся. А цены упали. По состоянию на 2014 год, цена за одну унцию оказалась на отметке 1500 долларов, а по состоянию на 2015 год – 1200 долларов. А в 2016-2017 годах прогнозы аналитиков говорили о росте цен, а платина снизилась до показателя 1100 долларов. В 2018 году прогнозы цен были на уровне 1000 долларов.

Способы инвестирования в платину

Теперь рассмотрим варианты инвестирования в платиновый актив. Наиболее надежный вариант инвестирования – через банк. Необходимо заранее ознакомиться с торговыми условиями и вероятным доходом. Вот самые распространенные способы:

• Счета в металлах. Чтобы открыть этот счет, необходимо предоставить документ подтверждения личности. Металлы вычисляются в граммах. Уровень дохода получается в рублях, ориентируясь на даты покупки и продажи. Трейдер может совершать пополнение и вывод средств, реализовывать платину на рынке, ориентируясь на настоящий курс. Если вашему счету больше трех лет, с вас не взимается 13-процентный налог. Если вашему счету меньше трех лет, вы должны предоставить декларацию о налогах и доходах, а также заплатить 13%-ный налог с полученных средств.
• Приобретение платиновых слитков. Учтите, что приобретение слитков из платины имеет свои ограничения. Есть ряд определенных банковских учреждений, которые продают платиновые слитки. Вы должны выплатить налог на добавленную стоимость, если собираетесь выносить слитки из банковского хранилища. При сохранении слитков в банке, налог уплачивать не требуется.
• Хранение в монетах. Покупая монеты в платине, вам не нужно будет платить НДС, и это преимущество перед слитками. Но платиновые монеты существуют в очень ограниченном количестве, поскольку в России их не выпускают с 1996 года. Вкладывая в платиновую монету, вы можете получить прибыль только при инвестициях в длительной перспективе.

Перспективы инвестирования в платину

Платина – довольно редкий инструмент для инвестирования. При этом, стоит помнить, что данный торговый актив зависим от изменений в промышленности и экономике. Вы можете получить прибыль от инвестиций в платиновый актив, если экономика показывает стабильный рост, а также повышенный спрос на платину. В кризис цены на металл падают. Если зафиксировался ценовой минимум на рынке, вы можете по выгодным ценам купить торговый актив. Запасы сырья в мире имеют свои ограничения, и платина – не возобновляемый ресурс, и поэтому его цена со временем может стремительно вырасти. Эксперты рынка рекомендуют добавлять в свой инвестиционный портфель платину вместе с золотом. Это поможет повысить доход от платины, пока она не поднялась вследствие факторов природной исчерпываемости.

Заключение

Платину считают промышленным драгоценным металлом. Специалисты не могут рекомендовать иметь определенное количество платины как торгового актива в портфеле инвестиций трейдера, и стоит ли вообще вкладывать средства в платину. Если вы все же решили делать инвестиции в данный драгоценный металл, попробуйте вложить такое количество денег, чтобы платина составляла около 10% в общем объеме инвестиционного портфеля. 

Платина является особым драгоценным металлом, который часто используют в производстве изделий премиум-класса. К тому же, из-за его исчерпываемости в долгосрочной перспективе платина может принести хороший доход. Часто трейдеры прибегают к вложениям в платиновый актив для того чтобы диверсифицировать свой инвестиционный портфель, состоящий из драгметаллов. Особенно, если вы решили вкладывать в золото или палладиум. И это оптимальный вариант инвестирования в платину.