Что такое структурные продукты Форекс и как на них заработать

Каждый человек стремится к благополучию. Инвестирование является одним из самых доступных и быстрых способов сформировать капитал, обеспечить свою финансовую защиту и защитить своих близких.
Многие инвесторы ищут инвестиционный продукт, который при высокой доходности имел бы низкие риски.
К счастью, такой универсальный инвестиционный продукт, который приносит высокую доходность при низких рисках, существует.
Это структурные продукты Форекс.
Структурные продукты Форекс, или структурированные продукты, как раз являются таким инвестированием, при котором вкладчик сможет с высоким уровнем надежности защитить свои сбережения и получать высокий доход.

Что такое структурированные продукты Форекс?

Именно на структурных продуктах Форекс можно получить более высокую доходность, чем по облигациям и акциям, при этом максимально уменьшить риски.
Структурированный Форекс продукт является комбинацией финансовых активов, сформированных таким образом, когда высокорискованные активы сочетаются с низкорискованными.
Например, это может быть вложение капитала в государственные облигации, высокодоходные акции, фьючерсы или опционы на драгоценные металлы плюс IPO.
Доходность такого составного, структурированного инструмента достаточно высока. При этом рискованная и высокодоходная часть актива подстраховывается за счет консервативных вложений.
Чаще всего структурированный Форекс продукт состоит из двух частей: защитного капитала и высокодоходного. На защитную часть инвестиций направляют примерно 80 процентов капитала. На высокодоходную и высоко рискованную часть направляется около 20 процентов средств капитала инвестора.
Соотношение пропорций 80:20 можно изменить в сторону большего или меньшего риска.
При этом на Форекс, крупнейшем внебанковском рынке мира, число структурированных продуктов гораздо больше, и они являются более интересными, чем на рынке фондов.

Принцип работы структурированного продукта Форекс

Какой принцип действия структурного продукта Форекс?
Структурированный продукт Форекс приносит своему владельцу гораздо более высокий доход, чем обычный банковский депозит.
Это происходит за счет того, что большая часть капитала инвестора (80-95 процентов) размещается самым консервативным способом, например, вложение денег на депозит в Сбербанке или покупка государственный облигаций.
Вторая, меньшая часть капитала (5-20 процентов) направляются на высокодоходные способы вложения. Например, на покупку опциона на рост ценных бумаг того же Сбербанка, на приобретение опциона или фьючерса на золото-серебро.
Защитная часть капитала (это большая часть капитала, около 80 процентов) подстраховывает капитал инвестора, если высокорискованные инвестиции окажутся в минусе.
При такой позиции инвестор, как минимум, ничего не потеряет. А, если рискованная часть вложений принесет прибыль, инвестор сможет хорошо заработать.
Мы привели самый простой пример структурированного продукта Форекс. Но есть более интересные и сложные способы инвестирования.

Какие есть варианты структурированного продукта

1. Аналог депозитного вклада с зафиксированным процентом, который может увеличиться при подорожании актива. К примеру, покупка акций Газпромнефть может принести инвестору 10 процентов зафиксированного дохода. Но, если доходы Газпрома вырастут на более, чем на 20 процентов, инвестор получит 15 процентов дохода вместо зафиксированных десяти.
2. Инвестор может купить ценные акции с фиксированным уровнем рискованности. При неблагоприятном экономическом сценарии вкладчик получает обратно свой капитал в полном объеме. Но, если экономическое положение компании-эмитента блестящее, инвестор получает проценты прибыли.
3. Принять участие в пороговом структурированном продукте — означает, что инвестор будет получать зафиксированный доход до тех пор, пока активы, участвующие в структурированном продукте по ценовым показателям, будут торговаться выше определенного стоимостного порога.
4. Приобрести интервальный структурированный продукт, по которому инвестор получает строго определенный доход, если актив, составляющий структурированный продукт, торгуется в определенном стоимостном диапазоне, интервале.
5. Купить структурную облигацию, купонная доходность которой превышает доходность гособлигаций или евробондов, которые ее составляют.

5 факторов, влияющих на доходность структурного продукта

1. Доходность структурных инвестиций зависит от нескольких факторов. Прежде всего, зависит от условий вложения. К примеру, ценные акции Газпром приносят 5 процентов дохода в квартал. Эти пять процентов доходности по акциям выплачиваются инвесторам раз в квартал. Но, если прибыль Газпрома окажется ниже 20 процентов, значит, акционеры все равно получают свои дивидендные выплаты. В случае роста прибыли выше 20 процентов, акционеры получат 15 процентов прибыли по дивидендным выплатам. Но, если Газпром заработал более 50 процентов дохода, акционеры все равно получают свои 15 процентов выплат по дивидендам.
2. Доходность структурированных инвестиций зависит от размера защитной части капитала и части капитала, направленной на рискованные вложения.
3. Третий фактор, который влияет на стоимость структурных инвестиций, — средняя цена основного капитала или капитала, направленного на рискованные вложения.
4. Четвертый фактор — комиссионные, которые взимаются компанией, предложившей структурный инвестиционный продукт.
5. Доходность структурного продукта зависит от налогов, например, от налога НДФЛ, по которому удерживается 13 процентов прибыли.

Особенности инвестирования в структурный продукт:

1. Вкладывая деньги в приобретение структурного финансового продукта, инвестор полностью уверен в надежности своего вложения.
2. Помимо этого инвестор знает заранее, какой доход он сможет получить, если экономический сценарий для него будет не самый оптимистический, даже отрицательный.
3. Инвестор знает заранее, что в случае положительного исхода дел, вложение в структурированный продукт принесет заранее известную прибыль.

Структурные инвестиции имеют и минусы. Прежде всего, это сложный процент, по которому рассчитывается доходность. А также рост инфляции.
Для многих инвесторов средней руки, для инвесторов с демократическим размером накоплений инвестирование в структурный продукт может быть недоступно, поскольку финансовый порог входа в подобное вложение может стартовать от $2-2,5 тысяч.
С каждым годом подобные виды инвестирования становятся со временем доступны для большинства, поскольку меняются условия инвестирования.

Что следует учитывать инвестору при выборе структурного продукта

1. Первым делом инвестору необходимо помнить, что структурный финансовый продукт имеет определенный срок годности. Время от времени его состав необходимо пересматривать. Как правило, пересмотр производится раз в квартал.
2. В структуре своего финансового портфеля необходимо оставлять только прибыльные и потенциально прибыльные активы, а также такие активы, которые понятны самому коммерсанту. Например, инвестор пользуется услугами Ростелеком, значит, он может приобрести ценные бумаги этой компании и поместить их в структуру своих инвестиций.
3. Помнить о том, что срок погашения некоторых продуктов, входящих в структуру инвестиций, имеет определенные временные рамки. То есть может погашаться до времени окончания квартала.
4. Структурный продукт может быть низколиквидным. Если инвестор захочет отказаться от актива с низкой доходностью, входящего в структурный продукт, он может потерять доход по общей структуре инвестиций или получить ответные санкции. Поэтому необходимо заранее быть в курсе всех условий вложения в структурный продукт.
5. При выборе платформы, на которой будет делаться инвестирование в структурный продукт, необходимо быть уверенным в ее надежность. Рекомендуем сотрудничество с крупными и проверенными брокерскими компаниями или банками.
6. Вначале рекомендуем инвестировать в структурные продукты со стопроцентной защитой капитала. По мере накопления опыта и денег можно приступать к более рискованным способам инвестирования.
7. Перед подписанием обязательно изучить договор, вникнуть во все тонкости относительно регламента, выплат дивидендов, дополнительных условий (если есть). Понять, какой актив является базовым, а какой направляется на рискованные вложения. Если условия непонятны, лучше отказаться от рискованного вложения.
8. В структурные инвестиции нельзя вкладывать все свои деньги. Необходимо диверсифицировать возможные риски.

P.S. Инвестирование может быть особо прибыльным, если знать, как правильно инвестировать, как управлять капиталом, разбираться в структурных инвестициях, знать, что такое структурные продукты Форекс, как на них заработать и не прогореть. Тем более, что финансовый порог входа в структурные инвестиции является более менее демократичным.